Expert en investissements et en optimisation fiscale, un conseiller en gestion de patrimoine ou CGP assure différentes tâches pour son client. Son rôle de conseil et d’assistance fait de lui l’interlocuteur idéal pour investir judicieusement son argent, enrichir son patrimoine immobilier ou encore réduire ses impôts. Pour vous en convaincre, découvrez quelques bonnes raisons d’engager un CGP.
Bénéficier d’une analyse patrimoniale sur mesure
Lorsqu’il est question d’optimiser un patrimoine en passant par un investissement ou un placement des épargnes, l’analyse de la situation personnelle de l’épargnant est indispensable puisqu’elle détermine le montant à investir ou encore les placements à réaliser. Plusieurs facteurs entrent en effet en jeu pour évaluer le capital à utiliser et la rentabilité potentielle d’un investissement. Dans ce cas, les compétences et le savoir-faire d’un conseiller gestion patrimoine à Nantes seront d’une aide précieuse.
Ce professionnel commence par étudier point par point votre situation patrimoniale, professionnelle et financière pour déterminer votre profil d’investisseur. Une fois ces grandes lignes établies, le CGP à Nantes peut également vous aider à définir les objectifs d’épargne (réduire les impôts, se constituer un parc immobilier, préparer une retraite, etc.). Ces derniers seront d’ailleurs essentiels pour élaborer une stratégie patrimoniale efficace et adaptée à vos moyens. De plus, les objectifs d’épargne orienteront toutes les opérations effectuées par le gestionnaire.
Profitez de conseils sur mesure lors de vos investissements
Que vous envisagiez d’investir dans l’immobilier, l’assurance-vie ou tout autre produit financier, le placement nécessite obligatoirement réflexion. Il faudra en effet évaluer la rentabilité de chaque option, mais surtout d’évaluer les risques associés. Vous devrez également trouver la solution de financement idéale pour le placement ce qui n’est pas une tâche facile. Les épargnants souhaitant miser sur l’immobilier peuvent par exemple envisager un crédit, mais ce n’est pas le cas de tous les produits d’investissements.
La plupart du temps, les souscripteurs manquent de recul et de connaissance sur ces différents paramètres c’est pourquoi les conseils d’un expert en gestion patrimoine à Nantes peuvent s’avérer essentiels. Ce dernier pourra non seulement vous éclairer sur les caractéristiques de chaque type de placement, mais vous fera également part du rendement potentiel et des éventuels risques. Il saura ainsi guider votre décision en fonction des attentes et des objectifs poursuivis. Concrètement, ses avis d’expert permettront de réaliser des investissements réfléchis et judicieux en vue d’optimiser votre patrimoine.
Pour un suivi patrimonial de qualité
Outre le conseil et l’assistance, un cgp à Nantes peut également assurer un suivi patrimonial efficace pour son client. Dans la mesure où les modalités et la rentabilité d’un placement peuvent changer au fil du temps, le professionnel effectue donc un suivi des investissements afin d’en garantir les performances. Dans ce cas, son rôle consiste à choisir et mettre en place les différents indicateurs qui permettront de moduler les placements sur le long terme et d’optimiser leur rendement. Par la suite, il informe son client des potentielles évolutions (fiscales, juridiques ou autres) pouvant s’appliquer à l’investissement.
Le CGP peut par ailleurs prendre en charge la gestion des biens immobiliers possédés par son client. Dans le cadre de ses missions, il assure la gestion locative et toutes les contraintes liées à la location des biens : échange avec locataires, collecte des loyers, gestion des impayés…
Pour finir, un gestionnaire de patrimoine indépendant peut aussi assurer un rôle de facilitateur d’investissement. Véritable partenaire pour son client, il mettra en œuvre tous les moyens afin d’améliorer le pouvoir d’achat de ce dernier tout en optimisant sa fiscalité.
